Pese a que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) no vigila como tal las transferencias y movimientos bancarios que los clientes realizan, las autoridades pueden identificar irregularidades en el concepto de pago y en caso, sí tendrían que rendir cuentas ante el fisco. El llamado más reciente fue para los clientes de BBVA en México.
¿Por qué se vigilan las transferencias bancarias?
La razón principal de esta medida es asegurarse de que no se utilicen para fines ilícitos. Al revisar los conceptos de pago, se puede detectar y prevenir actividades relacionadas con el crimen, la violencia o actos de índole sexual. Este monitoreo se realiza mediante herramientas tecnológicas avanzadas, como la Inteligencia Artificial (IA).
Llamado a clientes de BBVA
BBVA compartió en su página web oficial en México una serie de recomendaciones sobre cómo llenar correctamente el concepto de pago en las transferencias bancarias desde la app para evitar malentendidos.
- Agrega nombres completos y correctos: Incluye el nombre completo de la persona que recibirá el dinero.
- Usa descripciones claras y directas: Usa frases fáciles de entender cómo “Pago de servicios mecánicos”, “Pago de colegiatura” o “Compra de comida”.
- No lo deje en blanco: Siempre proporciona alguna descripción para evitar problemas fiscales.
Palabras que se deben evitar en las transferencias
El concepto de pago en las transferencias es la forma en la que las autoridades pueden detectar ciertas irregularidades, por ello, es importante evitar palabras que hacen relación a actividades ilícitas, aunque sea a modo de broma. Evita:
- Nombres falsos o alterados: Utilizar identidades ficticias puede ser interpretado como un intento de ocultar el verdadero propósito del envío de dinero.
- Referencia a armas, drogas o servicios ilegales: Incluso como una broma, pueden llamar la atención de las autoridades.
- Frases de broma: Evita frases como “por ser mi novia o novio” y “porque te amo”. Sé serio y preciso.
Con Información de: https://www.msn.com/es-mx/dinero/noticias/sat-va-contra-transferencias-de-bbva-evita-estos-errores-para-no-tener-problemas/ar-BB1owE1F?ocid=msedgntp&pc=U531&cvid=201e971aecd84aa8963c6b91596ba20c&ei=63
